Riska, pašriska novērtējuma un klienta profila aktualizēšana

Riska, pašriska novērtējuma un klienta profila aktualizēšana 

Riska un pašriska novērtējuma, kā arī klienta profila aktualizēšana ir būtiska iekšējās kontroles sistēmas daļa, kas nodrošina atbilstību Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas (NILLTFN) likumam, kā arī Eiropas Savienības un Latvijas normatīvajiem aktiem sankciju jomā.  

Šie procesi palīdz identificēt un mazināt iespējamos finanšu, reputācijas un tiesiskos riskus, kā arī nodrošina caurspīdīgu sadarbību ar klientiem. 

Pašriska novērtējums uzņēmuma līmenī 

Pašriska novērtējums tiek veikts, lai uzņēmums izprastu: 

• Produktu un pakalpojumu riskus – piemēram, finanšu starpniecība, skaidras naudas darījumi, augsta riska finanšu instrumenti. 
• Klientu riskus – juridiskās personas ar sarežģītām īpašnieku struktūrām, politiski nozīmīgas personas (PEP), klienti no augsta riska jurisdikcijām. 
• Ģeogrāfiskos riskus – darījumi ar trešajām valstīm, kas iekļautas FATF vai ES melnajos/ pelēkajos sarakstos. 
• Kanālu riskus – attālināta klientu piesaiste, digitālās platformas, kur trūkst personīgas identifikācijas. 

Pašriska novērtējuma aktualizācija notiek vismaz reizi gadā vai biežāk, ja: 

• mainās uzņēmuma darbības veids, 
• tiek ieviesti jauni pakalpojumi, 
• notiek būtiskas izmaiņas klientu bāzē vai ārējā normatīvajā vidē. 

Klienta riska profila noteikšana un aktualizēšana 

Katrā klienta attiecību posmā ir nepieciešams noteikt un regulāri pārskatīt riska profilu, ņemot vērā: 

• Identitātes un īpašnieku struktūru pārbaudi (klientu un patieso labuma guvēju noteikšana). 
• Ekonomiskās darbības raksturu un mērķi – vai darījumi atbilst deklarētajai saimnieciskajai darbībai. 
• Darījumu uzvedības analīzi – vai klienta darījumi ir atbilstoši sākotnējām prognozēm un profilam. 
• Sankciju skrīningu – regulāri pārbaudīt klientus, patiesos labuma guvējus un darījumu partnerus sankciju sarakstos. 
• PEP statusa pārbaudi un reputācijas riskus – izmantojot publiskos avotus un komerciālās datubāzes. 

Klienta profila aktualizācija jāveic: 

• noteiktos intervālos (parasti reizi gadā zema riska klientiem, biežāk augsta riska klientiem), 
• ja notiek izmaiņas īpašnieku struktūrā vai darbības virzienā, 
• ja tiek konstatēta neatbilstoša vai aizdomīga darījumu uzvedība. 

Ieteicamā pieeja uzņēmumiem 

• Izveidot dinamisku riska pārvaldības sistēmu, kas balstīta uz risku balstīto pieeju. 
• Nodrošināt darbinieku regulāras apmācības NILLTFN un sankciju jautājumos. 
• Dokumentēt visus lēmumus un pamatojumus par klienta profila un riska aktualizēšanu. 
• Integrēt IT risinājumus sankciju un PEP skrīningam. 

Līdz ar to, lai nodrošinātu efektīvu atbilstību NILLTFN un sankciju prasībām, uzņēmumiem jāievieš uz risku balstīts pārvaldības modelis, kas apvieno preventīvos un kontroles pasākumus. 

Pieteikt: obligātu apmācību cikls

NILLTPFN metodikas, apmācības un risku pārvaldība

NILLTPFN pakalpojumu sniedzējiem ir svarīgi nodrošināt, ka viņu klienti un darījumi ir atbilstoši starptautiskajiem un vietējiem noteikumiem. Mūsu iekšējās kontroles sistēma palīdz uzņēmumiem efektīvi pārvaldīt riskus un nodrošināt atbilstību regulējumam.

Pieteikt: iekšējās kontroles sistēma

Abonēt IKS metodikas, subjektu apmācības: NILLN.LV IKS komplekti
Reģistrēties bez maksas: PARTNERsafe risku pārvaldības platforma