Klients nav sankciju sarakstā, bet par viņu ir negatīvas ziņas – ko darīt?
Klienta pārbaude sankciju un politiski nozīmīgu personu sarakstos ir būtiska klienta izpētes daļa. Tomēr praksē arvien biežāk rodas situācijas, kad formālajās datubāzēs nekas problemātisks netiek konstatēts, bet publiski pieejamajos avotos par klientu, tā patieso labuma guvēju vai saistītajām personām atrodama negatīva informācija.
Šādos gadījumos svarīgākais jautājums nav tikai – vai par klientu ir negatīva informācija? Daudz būtiskāk ir saprast, cik uzticama ir šī informācija, ar ko tā ir saistīta un vai tā maina klienta NILLTPF riska profilu.
Padziļinātā klienta izpēte: kad ar standarta klienta izpēti vairs nepietiek?
Pēdējos gados gan Latvijas uzraugošās iestādes, gan starptautiskie regulatori arvien lielāku uzmanību pievērš tam, vai organizācijas spēj pamatot, kāpēc konkrētam klientam piemērota tieši padziļinātā klienta izpēte. Arvien svarīgāka kļūst ne tikai dokumentu iegūšana, bet arī risku izvērtēšana un pieņemto lēmumu dokumentēšana.
Vienkārši sakot – ja klienta risks ir augstāks, arī klienta izpētei jābūt padziļinātai.
Klienta līdzekļu izcelsmes pārbaude: kāpēc ar bankas konta izrakstu vien vairs nepietiek?
Klienta līdzekļu izcelsmes (Source of Funds jeb SOF) noskaidrošana pēdējos gados ir kļuvusi par vienu no svarīgākajiem klienta izpētes elementiem. Ja agrāk daudzos gadījumos pietika ar klienta paskaidrojumu vai bankas konta izrakstu, tad šodien uzraugošās iestādes sagaida daudz padziļinātāku pieeju.
21. sankciju pakete pret Krieviju – ko tā nozīmē NILLTPFN likuma subjektiem?
Padome ir pieņēmusi jau 21. ierobežojošo pasākumu paketi pret Krieviju – līdz šim apjomīgāko pēdējo četru gadu laikā, ar 218 jauniem ierakstiem sankciju sarakstos (48 personas un 170 vienības). Paketei ir tiešs praktisks efekts arī uz Latvijas NILLTPFN likuma subjektiem – bankām, maksājumu iestādēm, grāmatvežiem, juristiem un citiem, kam ir pienākums veikt sankciju atbilstības pārbaudes.