Kā praktiski nodrošināt datu drošības izpildi NILLTPFN likuma subjektiem?

Lai veiksmīgi ievērotu Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas (NILLTPFN) prasības, ir svarīgi izstrādāt efektīvas datu drošības procedūras un izmantot gan tehniskos, gan organizatoriskos risinājumus.

Kādi ir praktiski ieteikumi, kas palīdzēs nodrošināt atbilstību un uzlabot datu aizsardzības procesus jūsu organizācijā?

Pārziņa un apstrādātāja lomas

Lai pilnvērtīgi ievērotu Vispārīgās datu aizsardzības regulas (VDAR) prasības, ir svarīgi izprast un pareizi noteikt pārziņa un apstrādātāja lomas:

  • Pārzinis - organizācija vai persona, kas nosaka datu apstrādes nolūkus un līdzekļus.
  • Apstrādātājs - subjekts, kas pārziņa vārdā veic datu apstrādi.

Praksē ļoti svarīgi skaidri definēt abu pušu pienākumus un atbildību līgumos, lai nepieļautu juridiskus vai procesuālus trūkumus. Piemēram, apstrādātājam jāievēro tikai tie nolūki, kurus noteicis pārzinis, un jānodrošina datu konfidencialitāte.

Personas datu apstrāde NILLTPFN kontekstā

NILLTPFN prasības paredz rūpīgu personas datu apstrādi:

  • Klienta datu identificēšana: nepieciešams noteikt patiesos labuma guvējus un pārbaudīt klientu identifikācijas datus.
  • Datu glabāšana un pārbaude: regulāri aktualizējiet un pārbaudiet klientu informāciju, lai nepieļautu kļūdas vai novecojušu informāciju.
  • Ziņojumu sniegšana: aizdomīgi darījumi jāziņo Finanšu izlūkošanas dienestam, izmantojot attiecīgas ziņošanas sistēmas.

Praktiskie ieteikumi iekšējo procedūru izstrādei

Lai izstrādātās procedūras būtu efektīvas un nodrošinātu atbilstību normatīvajiem aktiem, ievērojiet šos principus:

  • Vienkāršība: procedūrām jābūt vienkāršām un viegli izpildāmām, izvairoties no pārmērīgas birokrātijas.
  • Loģiska struktūra: veidojiet procedūras ar skaidru un pārskatāmu struktūru, lai darbiniekiem būtu viegli tās izmantot.
  • Apmācības: nodrošiniet darbiniekiem regulāras apmācības, kurās ietvertas tēmas par datu aizsardzību, risku atpazīšanu un ziņošanas procedūrām.
  • Auditi: regulāri pārskatiet un izvērtējiet procedūru efektivitāti un atbilstību mainīgajām prasībām.

Tehniskie un organizatoriskie pasākumi

Lai nodrošinātu datu drošību, ir būtiski izmantot:

  • Datu šifrēšanu: nodrošiniet datu aizsardzību pret nesankcionētu piekļuvi.
  • KYC sistēmas: automatizētas klientu pārbaudes un sankciju sarakstu pārbaudes rīki palīdz ātri identificēt riskus.
  • Transakciju monitoringu: sistēmas, kas identificē neparastas vai aizdomīgas aktivitātes.
  • Regulāras apmācības: analizējiet reālas situācijas, lai stiprinātu darbinieku prasmes un izpratni.

Aktualitātes un gaidāmās izmaiņas

Nesen pieņemtā Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2024/1640 paredz nozīmīgas izmaiņas datu glabāšanas un pieejamības prasībās. Jaunās prasības Latvijā tiks pilnībā ieviestas līdz 2027. gada jūlijam.

Turklāt tiek izstrādāta DAGR platforma, kas ļaus AML subjektiem efektīvāk piekļūt valsts reģistriem un nodrošinās vienkāršotu datu pārvaldību.

Efektīva datu drošība un atbilstība NILLTPFN prasībām prasa tehniskus risinājumus un organizatorisku pieeju. Regulāra procedūru pārskatīšana, darbinieku apmācība un tehnoloģiju izmantošana stiprinās organizācijas uzticamību un drošību. Ieviesiet labās prakses un sekojiet līdzi aktualitātēm!

Pieteikt: obligātu apmācību cikls

NILLTPFN metodikas, apmācības un risku pārvaldība

NILLTPFN pakalpojumu sniedzējiem ir svarīgi nodrošināt, ka viņu klienti un darījumi ir atbilstoši starptautiskajiem un vietējiem noteikumiem. Mūsu iekšējās kontroles sistēma palīdz uzņēmumiem efektīvi pārvaldīt riskus un nodrošināt atbilstību regulējumam.

Pieteikt: iekšējās kontroles sistēma

Abonēt IKS metodikas, subjektu apmācības: NILLN.LV IKS komplekti
Reģistrēties bez maksas: PARTNERsafe risku pārvaldības platforma

NILLN.LV / PARTNERsafe komanda 23.01.2025

NILLTPFN un Sankcijas – metodikas, apmācības, rīki