Šī gada 22. oktobrī stāsies spēkā jaunie NILLTPFN likuma grozījumi, kuri būtiski ietekmēs finanšu sektoru un citus pakalpojumu sniedzējus, kas saistīti ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanas novēršanu. Šie grozījumi ir būtiski ne tikai likuma subjektiem, bet ikvienam, kurš ir iesaistīts finanšu darījumos vai izmanto kriptoaktīvus.
Terminoloģija: Likuma grozījumos precizēti termini, kas saistīti ar fiziskām un juridiskām personām, kā arī kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem. Tas palīdzēs nodrošināt skaidrību un vienotību likuma interpretācijā un piemērošanā.
Kriptoaktīvi: Jaunie noteikumi attiecībā uz kriptoaktīvu pakalpojumiem, tostarp noteikumi par pārvedumiem uz pašuzturētām adresēm. Šīs izmaiņas ir svarīgas, jo tās uzliek papildu atbildību pakalpojumu sniedzējiem, nodrošinot, ka darījumi ar kriptoaktīviem ir droši un atbilst likuma prasībām.
Klientu izpēte: Tiks paplašināta klienta padziļinātās izpētes kārtība, ieviešot stingrākas prasības darījumiem ar kriptoaktīviem un politiski nozīmīgām personām. Tas nozīmē, ka finanšu iestādēm un pakalpojumu sniedzējiem būs jāveic rūpīgāka klientu pārbaude, lai novērstu iespējamos riskus, kas saistīti ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju.
Korespondentattiecības: Grozījumi precizē prasības finanšu iestāžu sadarbībai, iekļaujot obligātu reputācijas un licenču pārbaudi. Tas ir svarīgi, lai nodrošinātu, ka iestādes sadarbojas tikai ar uzticamām un licencētām organizācijām, tādējādi samazinot riskus.
Izņēmumi: Ir paredzēti atviegloti klienta izpētes pasākumi attiecībā uz elektronisko naudu, ja tiek konstatēts zems noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas risks. Šī izmaiņa var palīdzēt uzņēmumiem operatīvi apkalpot klientus, samazinot administratīvās sloga.
Lai nodrošinātu atbilstību jaunajiem NILLTPFN likuma grozījumiem, uzņēmumiem un finanšu iestādēm būs jāveic vairākas izmaiņas savās iekšējās kontroles sistēmās.
Turklāt jāizstrādā jauni rīki un metodes klientu izpētes veikšanai, lai atbilstu stingrākajām prasībām, kā arī jādod lielāka uzmanība reputācijas un licenču pārbaudei sadarbības partneriem.
NILLTPFN pakalpojumu sniedzējiem ir svarīgi nodrošināt, ka viņu klienti un darījumi ir atbilstoši starptautiskajiem un vietējiem noteikumiem. Mūsu iekšējās kontroles sistēma palīdz uzņēmumiem efektīvi pārvaldīt riskus un nodrošināt atbilstību regulējumam.
Abonēt IKS metodikas, subjektu apmācības: NILLN.LV IKS komplekti
Reģistrēties bez maksas: PARTNERsafe risku pārvaldības platforma