NILLTPFN prasības nekustamā īpašuma darījumu starpniekiem

NILLTPFN prasības nekustamā īpašuma darījumu starpniekiem

Nekustamā īpašuma darījumu starpniekiem ir pienākums ievērot Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumu (NILLTPFN likumu). Viens no svarīgākajiem aspektiem ir klienta izpēte pirms darījuma noslēgšanas, lai nepieļautu nelikumīgu finanšu plūsmu un mazinātu iespējamos riskus.

Kas jāzina par klienta izpēti iznomāšanas darījumos?

Atbilstoši NILLTPFN likuma 11. panta devītajai daļai, nekustamā īpašuma starpniekiem ir pienākums veikt klienta izpēti par visiem darījuma dalībniekiem pirms iznomāšanas darījuma noslēgšanas. Tas attiecas uz jebkuru situāciju, kur tiek slēgts līgums par nekustamā īpašuma iznomāšanu, pirkšanu vai pārdošanu.

Kuram ir jāveic klienta izpēte iznomāšanas gadījumā?

Nereti rodas jautājums, kuriem tieši darījuma dalībniekiem ir jāveic izpēte. Likuma normas attiecas uz šādiem gadījumiem:

• iznomātāja (komerctelpu īpašnieka) izpēte
• komerctelpu nomnieka izpēte
• dzīvojamo telpu īres darījuma gadījumā jāveic gan īrnieka, gan izīrētāja izpēte.
• izpēte arī jāveic par citām darījuma līgumā minētajām personām, piemēram, līdzīpašniekiem vai līguma minētajiem starpniekiem.

Vai NILLTPFN regulējums attiecas tikai uz komerctelpām, vai arī uz dzīvojamo telpu īres darījumiem?

• Likums attiecas gan uz komerctelpu, gan dzīvojamo telpu darījumiem.

Kādos gadījumos izpēte jāveic gan iznomātājam, gan nomniekam? Vai ir situācijas, kad pietiek ar vienas puses izpēti?

• Parasti izpēte tiek veikta par visiem darījuma dalībniekiem, taču konkrētos gadījumos var būt izņēmumi, atkarībā no riska novērtējuma.

Kāda ir prakse citās ES valstīs attiecībā uz NILLTPFN regulējumu nekustamā īpašuma nomas un īres darījumos?

• Atkarīgs no valsts, taču lielākoties ES normatīvā bāze nosaka līdzīgas prasības attiecībā uz klienta izpēti.

Kādi ir iespējamie riski un sekas, ja starpnieks neievēro šo regulējumu un neveic pienācīgu klienta izpēti?

• Iespējamie sodi un sankcijas, juridiska atbildība un reputācijas riski.

Klienta izpēte ir obligāta visos nekustamā īpašuma iznomāšanas, pirkšanas un pārdošanas darījumos. Nepietiekama izpēte var radīt juridiskus un finansiālus riskus, tāpēc nekustamā īpašuma starpniekiem ir svarīgi nodrošināt atbilstību NILLTPFN likuma prasībām.

Заявка: Обязательные обучения для субъектов закона NILLTPFN и Санкций

NILLTPFN metodikas, apmācības un risku pārvaldība

NILLTPFN pakalpojumu sniedzējiem ir svarīgi nodrošināt, ka viņu klienti un darījumi ir atbilstoši starptautiskajiem un vietējiem noteikumiem. Mūsu iekšējās kontroles sistēma palīdz uzņēmumiem efektīvi pārvaldīt riskus un nodrošināt atbilstību regulējumam.

Pieteikt: iekšējās kontroles sistēma

Abonēt IKS metodikas, subjektu apmācības: NILLN.LV IKS komplekti
Reģistrēties bez maksas: PARTNERsafe risku pārvaldības platforma