Sadarbības turpināšana vai izbeigšana ar klientu: NILLTPFN prasības praksē

Sadarbības turpināšana vai izbeigšana ar klientu: NILLTPFN prasības praksē

NILLTPFN likuma subjekta ikdienas darbā klientu izvērtēšana un sadarbības pārvaldība ir viens no galvenajiem atbilstības aspektiem. Attiecībās ar klientiem nepieciešama apzināta, dokumentēta un riska balstīta pieeja, kas atbilst gan normatīvā regulējuma prasībām, gan uzraugošo iestāžu praksei.  

Kad sadarbību var vai pat vajag atsākt? 

Klienta izpētes trūkumu novēršana 

Dažkārt sadarbība tiek apturēta, jo likuma subjektam nav pietiekamas informācijas par klientu vai tā patiesajiem labuma guvējiem. Pēc tam, kad: 

• klients ir sniedzis visus pieprasītos dokumentus, 
• ir veiktas papildu pārbaudes un dati vairs neizraisa pamatotas aizdomas, 

Likuma subjektam, pamatojoties uz normatīvo regulējumu un uzraudzības praksi, ir pamats atsākt sadarbību, nodrošinot, ka visi identificētie riski ir pienācīgi izvērtēti un dokumentēti. 

Šāda pieeja atbilst riska vadības principiem un demonstrē efektīvu iekšējās kontroles sistēmas izmantošanu. 

Sankciju vai riska statusa precizēšana 

Situācijās, kad klienta reģistrācija sankciju sarakstos izrādās par viltus pozitīvu sakritību (false positive) vai klienta iesaiste augsta riska kategorijā vairs neapstiprinās, likuma subjekts var atsākt sadarbību pamatojoties uz konkrētiem dokumentiem un faktiskajiem apstākļiem, kas to pamatoti atbalsta. Šajā procesā svarīgi dokumentēt: 

• risku novērtējuma rezultātus, 
• sankciju sarakstu pārbaudes secinājumus, 
• papildu sniegto informāciju un tās analīzi. 

Tas ļauj būt pārliecinātam, ka izmaiņas ir objektīvas un atbilst likuma subjekta riska vadības politikai. 

Kad sadarbība ir jāatsaka vai jāizbeidz? 

Nav iespējams pilnvērtīgi veikt klienta izpēti 

NILLTPFN likums stingri nosaka, ka subjektam nepieciešams identificēt un izpētīt klientu, PLG un saistītās personas. Ja informācija nav pieejama vai ir pretrunīga un nav iespējams saprotami novērtēt riskus, sadarbība ir jāatsaka.  

Šis princips neattiecas tikai uz attiecībām pirms līguma noslēgšanas — arī sadarbības laikā jābūt iespējai atjaunot klienta profilu un risku izvērtējumu. Ja tas nav iespējams vai nav pietiekami nodrošināms, sadarbība ar klientu ir jāpārtrauc. 

Klients vai persona ir sankcionēta 

Ja saskaņā ar nacionālo vai starptautisko sankciju sarakstu datiem klients vai ar to saistīta persona ir iekļauta sankciju režīmā, likuma subjektam ir pienākums pārtraukt sadarbību (vai to neuzsākt) un veikt citas tiesiskās darbības (piem., līdzekļu iesaldēšana vai ziņošana kompetentajām iestādēm).  

Sankciju statuss ir jāuzrauga regulāri — tas nav vienreizējs solis. 

Ja pastāv būtiskas pazīmes par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju 

Situācijās, kad klienta darījumi vai uzvedība liecina par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas vai terorisma finansēšanas pazīmēm, likuma subjektam ir ne tikai jāizbeidz sadarbība, bet arī jāiesniedz ziņojums Finanšu izlūkošanas dienestam (FID). Šādā situācijā “gaidīt papildu pierādījumus” vai turpināt sadarbību ir pretrunā ar regulatora gaidām un praksi. 

Praktiski ieteikumi 

• Dokumentēt visu lēmumu pieņemšanas procesu — gan par sadarbības atsākšanu, gan par tās izbeigšanu. 
• Regulāri atjaunot klienta risku izvērtējumu, ne tikai sākumā. 
• Pārbaudīt sankciju sarakstus dinamiskā režīmā, ne tikai reģistrācijas brīdī. 
• Nodrošināt efektīvu iekšējās kontroles sistēmu, kas spēj reaģēt uz izmaiņām klienta statusā vai riskā — tas ir uzraugošo iestāžu uzmanības centrā.  

Sadarbības izbeigšana vai atsākšana nav tikai tehniska formalitāte — tā ir stratēģiska riska pārvaldības darbība. Pamatots lēmums par sadarbības atsākšanu vai izbeigšanu norāda uz: 

• kvalitatīvu iekšējās kontroles sistēmu, 
• spējīgu risku vadību, 
• atbilstību gan normatīvajiem aktiem, gan uzraugošo iestāžu gaidām.  

Pieteikt: obligātu apmācību cikls