21. sankciju pakete pret Krieviju – ko tā nozīmē NILLTPFN likuma subjektiem?

21. sankciju pakete pret Krieviju – ko tā nozīmē NILLTPFN likuma subjektiem? 

Padome ir pieņēmusi jau 21. ierobežojošo pasākumu paketi pret Krieviju – līdz šim apjomīgāko pēdējo četru gadu laikā, ar 218 jauniem ierakstiem sankciju sarakstos (48 personas un 170 vienības). Paketei ir tiešs praktisks efekts arī uz Latvijas NILLTPFN likuma subjektiem – bankām, maksājumu iestādēm, grāmatvežiem, juristiem un citiem, kam ir pienākums veikt sankciju atbilstības pārbaudes.

Daudzi uzņēmumi šādas paketes uztver kā tehnisku jaunumu, kas "automātiski" nonāks viņu izmantotajā sankciju pārbaudes sistēmā vai ārpakalpojuma sniedzēja datubāzē. Tomēr, tāpat kā citu NILLTPFN pienākumu gadījumā, arī šeit spēkā ir princips – deleģēt var pārbaudes veikšanu, bet ne atbildību par rezultātu.

Kas mainās ar 21. paketi?

Jaunā pakete būtiski paplašina sarakstus un ierobežojumus vairākās jomās, kas tieši skar klientu izpēti un darījumu uzraudzību:

• Finanšu sektors – aktīvu iesaldēšana un darījumu aizliegumi noteikti 94 bankām un finanšu iestādēm, kā arī vēl 33 kredītiestādēm; papildus – aizliegumi vienai Kirgizstānas bankai un trim citām ārpus Krievijas esošām bankām par sankciju apiešanu.
• Kriptoaktīvi – darījumu aizliegums attiecināts uz 14 ar kriptoaktīviem saistītām platformām (Gruzijā, Panamā, AAE, Maršala salās, Kirgizstānā, Baltkrievijā); pirmo reizi ieviesta iespēja pilnībā aizliegt darījumus ar jebkuru Krievijas izmantotu trešās valsts kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju.
• Enerģētika – paplašināts ēnu flotes saraksts (+41 kuģis, kopā vairāk nekā 632), tajā skaitā kuģu apkalpes aģentūras un bunkurēšanas pakalpojumu sniedzēji; sarakstā iekļautas arī naftas pārstrādes rūpnīcas Krievijā un Baltkrievijā.
• Militāri rūpnieciskais komplekss – 56 jauni ieraksti, no tiem 37 saistīti tieši ar tāldarbības dronu ražošanu un piegādes ķēdi; 51 jauna vienība pakļauta stingrākiem eksporta ierobežojumiem divējāda lietojuma precēm.
• Citas nozares – jauni ieraksti zelta, dimantu, kalnrūpniecības un metalurģijas nozarē, kā arī astoņas personas par kara propagandu.

Šis apjoms nozīmē, ka daudzi jauni subjekti – bankas, uzņēmumi, kuģi, fiziskas personas – parādīsies sankciju sarakstos praktiski uzreiz pēc paketes stāšanās spēkā.

Ko var deleģēt ārpakalpojuma sniedzējam?

Tāpat kā citu NILLTPFN funkciju gadījumā, arī sankciju atbilstības nodrošināšanā uzņēmums var uzticēt trešajai personai:

• sankciju un PEP sarakstu tehnisko pārbaudi un datubāzu atjaunināšanu;
• automatizētu klientu un darījumu skrīningu;
• ziņojumu un pierādījumu sagatavošanu par veiktajām pārbaudēm;
• konsultācijas par jauno ierobežojumu interpretāciju.

Ko nevar deleģēt?

Neatkarīgi no izmantotās sankciju pārbaudes platformas vai ārpakalpojuma sniedzēja, uzņēmuma vadībai joprojām pašai jāuzņemas:

• pārliecība, ka izmantotā sistēma faktiski ir atjaunināta ar 21. paketes jaunajiem ierakstiem un neatpaliek no ES Oficiālajā Vēstnesī publicētā;
• lēmums par darījuma attiecību pārtraukšanu vai ierobežošanu, ja klients vai darījuma puse parādās kādā no jaunajiem sarakstiem;
• izvērtējums par netiešu pakļautību sankcijām (piemēram, sadarbības partneri, kas saistīti ar sarakstā iekļautām ēnu flotes vai kriptoaktīvu platformām);
• pierādījumu saglabāšana, ka pārbaude veikta savlaicīgi un pēc paketes stāšanās spēkā;
• ārpakalpojuma sniedzēja darbības uzraudzība – vai tas patiešām seko līdzi šādām izmaiņām reāllaikā.

Ja uzraugošā iestāde konstatēs, ka darījums noticis ar sankcionētu personu vai vienību, tā vērtēs uzņēmuma, nevis tā izmantotās sankciju platformas rīcību.

Biežāk pieļautās kļūdas šādu paketes izmaiņu gadījumā

• paļaušanās, ka ārpakalpojuma sniedzēja sistēma "automātiski" un nekavējoties atspoguļo jaunos sarakstus;
• jaunu ierakstu (piemēram, kriptoaktīvu platformu vai ēnu flotes kuģu) neievērošana, ja tie neparādās standarta sankciju sarakstu meklētājos uzreiz;
• pārbaužu neveikšana esošajiem klientiem un darījumu partneriem, pievēršoties tikai jauniem klientiem;
• nepietiekama dokumentācija par to, kad un kā veikta atkārtotā pārbaude pēc paketes izsludināšanas.

Secinājums

21. sankciju pakete ir viena no apjomīgākajām pēdējo gadu laikā, un tās ietekme uz NILLTPFN subjektu ikdienas atbilstības procesiem ir tieša un tūlītēja. Ārpakalpojuma sniedzēji un tehnoloģiskie risinājumi var būtiski atvieglot jauno sarakstu tehnisko apstrādi, taču atbildība par sankciju prasību izpildi paliek pie paša uzņēmuma. Tas nozīmē savlaicīgu jauno ierakstu pārbaudi, lēmumu pieņemšanu par darījumu attiecībām un spēju jebkurā brīdī pierādīt uzraugošajai iestādei, ka nepieciešamās pārbaudes ir veiktas.

Obligātu apmācību cikls: NILLTPFN un SANKCIJAS 07.09.2026-11.09.2026 

Nodarbību ciklā tiks aplūkotas iekšējās kontroles sistēmas (IKS) būtiskākās sastāvdaļas un to piemērošana atbilstoši spēkā esošajām NILLTPFN un Sankciju likuma prasībām.

Dalībniekiem tiks sniegts pārskats par klientu izpētes, risku novērtēšanas, sankciju kontroles un datu apstrādes procesiem, kā arī to organizēšanas pamatprincipiem uzņēmuma darbībā.

Papildu tiks aplūkoti jautājumi, kas saistīti ar risku pārvaldību praksē, sadarbības partneru kontroli un sankciju riska novērtēšanu. Kā arī tiks analizētas kontrolējošo iestāžu – VID un FID – prasības un pārbaužu pieeja, kā arī biežāk konstatētās nepilnības iekšējās kontroles sistēmās.

Pieteikt: apmācības 07.09.2026