Kādas pazīmes norāda uz paaugstinātu NILLTPFN risku?

Kādas pazīmes norāda uz paaugstinātu NILLTPFN risku?

Uzņēmumam jāveic padziļināta klienta izpēte noteiktās situācijās, kas saistītas ar paaugstinātu risku.

Kādas situācijas praksē varētu būt?

Pirmkārt, kad tiek uzsāktas vai uzturētas biznesa attiecības ar klientu vai tiek veikts atsevišķs darījums, un klients nav identificēts klātienē. Tas ir pieļaujams tikai tad, ja tiek ievēroti šādi nosacījumi:

• uzņēmums veic atbilstošus pasākumus, lai mazinātu riskus, kas saistīti ar naudas atmazgāšanu vai terorisma finansēšanu, piemēram, izstrādājot politikas, procedūras un apmācot darbiniekus attālinātai klientu identifikācijai;
• klients tiek identificēts, izmantojot tādas tehnoloģijas kā videoidentifikāciju vai drošu elektronisko parakstu, saskaņā ar Ministru kabineta noteikumiem.

Otrkārt, kad tiek uzsāktas vai uzturētas biznesa attiecības ar klientu, kas ir politiski nozīmīga persona, viņu ģimenes locekļiem vai cilvēkiem, kas cieši saistīti ar šādām personām.

Treškārt, kad tiek uzsāktas vai uzturētas biznesa attiecības ar klientu, kura patiesais labuma guvējs ir politiski nozīmīga persona vai ar to cieši saistīta persona.

Ceturtkārt, kad tiek uzsāktas vai uzturētas attiecības starp bankām vai finanšu iestādēm, kā arī citos gadījumos, kad pastāv paaugstināts naudas atmazgāšanas vai terorisma finansēšanas risks.

Tāpat, veicot risku novērtējumu un izstrādājot iekšējos kontroles mehānismus, jāņem vērā šādi aspekti:

• klienta risks, kas saistīts ar klienta juridisko formu, īpašnieku struktūru un viņa saimniecisko vai personisko darbību;
• valsts vai ģeogrāfiskais risks, ja klients vai viņa patiesā labuma guvējs ir saistīts ar valsti vai teritoriju, kur pastāv augsts naudas atmazgāšanas vai terorisma finansēšanas risks;
• pakalpojumu un produktu risks, ja pastāv iespēja, ka klienti tos varētu izmantot naudas atmazgāšanai vai terorisma finansēšanai;
• piegādes kanālu risks, kas saistīts ar to, kā klients iegūst un izmanto pakalpojumus vai produktus.

NILLTPFN metodikas, apmācības un risku pārvaldība

NILLTPFN pakalpojumu sniedzējiem ir svarīgi nodrošināt, ka viņu klienti un darījumi ir atbilstoši starptautiskajiem un vietējiem noteikumiem. Mūsu iekšējās kontroles sistēma palīdz uzņēmumiem efektīvi pārvaldīt riskus un nodrošināt atbilstību regulējumam.

Pieteikt: Iekšējās kontroles sistēma

Abonēt IKS metodikas, subjektu apmācības: NILLN.LV IKS komplekti
Reģistrēties bez maksas: PARTNERsafe risku pārvaldības platforma