Klienta līdzekļu izcelsmes pārbaude: kāpēc ar bankas konta izrakstu vien vairs nepietiek?
Klienta līdzekļu izcelsmes (Source of Funds jeb SOF) noskaidrošana pēdējos gados ir kļuvusi par vienu no svarīgākajiem klienta izpētes elementiem. Ja agrāk daudzos gadījumos pietika ar klienta paskaidrojumu vai bankas konta izrakstu, tad šodien uzraugošās iestādes sagaida daudz padziļinātāku pieeju.
21. sankciju pakete pret Krieviju – ko tā nozīmē NILLTPFN likuma subjektiem?
Padome ir pieņēmusi jau 21. ierobežojošo pasākumu paketi pret Krieviju – līdz šim apjomīgāko pēdējo četru gadu laikā, ar 218 jauniem ierakstiem sankciju sarakstos (48 personas un 170 vienības). Paketei ir tiešs praktisks efekts arī uz Latvijas NILLTPFN likuma subjektiem – bankām, maksājumu iestādēm, grāmatvežiem, juristiem un citiem, kam ir pienākums veikt sankciju atbilstības pārbaudes.
Kā atpazīt aizdomīgu klientu? 10 pazīmes, kurām jāpievērš uzmanība
Klienta izpēte nav tikai formāla prasība — tā ir viens no efektīvākajiem instrumentiem noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas, terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanā. Lai gan lielākā daļa klientu darbojas godprātīgi, ir situācijas, kad klienta uzvedība vai sniegtā informācija var liecināt par paaugstinātu risku.
NILLTPFN likuma subjektiem ir pienākums ne tikai identificēt klientu, bet arī izvērtēt darījumu attiecību būtību, līdzekļu izcelsmi un klienta riska profilu. Savlaicīgi pamanītas aizdomīgas pazīmes palīdz novērst regulatoru pārkāpumus, finanšu zaudējumus un reputācijas riskus.
Trešo personu izmantošana NILLTPFN prasību izpildē – ko drīkst deleģēt un par ko uzņēmums atbild pats?
Daudzi NILLTPFN likuma subjekti ikdienā izmanto ārpakalpojumus, lai efektīvāk organizētu atbilstības procesu. Grāmatvedības pakalpojumu sniedzēji, juridiskie konsultanti, IT risinājumu izstrādātāji, klientu identifikācijas platformas un sankciju pārbaudes sistēmas palīdz automatizēt un vienkāršot virkni pienākumu, kas izriet no Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma prasībām.