Padziļinātā klienta izpēte: kad ar standarta klienta izpēti vairs nepietiek?
Pēdējos gados gan Latvijas uzraugošās iestādes, gan starptautiskie regulatori arvien lielāku uzmanību pievērš tam, vai organizācijas spēj pamatot, kāpēc konkrētam klientam piemērota tieši padziļinātā klienta izpēte. Arvien svarīgāka kļūst ne tikai dokumentu iegūšana, bet arī risku izvērtēšana un pieņemto lēmumu dokumentēšana.
Vienkārši sakot – ja klienta risks ir augstāks, arī klienta izpētei jābūt padziļinātai.
Klienta līdzekļu izcelsmes pārbaude: kāpēc ar bankas konta izrakstu vien vairs nepietiek?
Klienta līdzekļu izcelsmes (Source of Funds jeb SOF) noskaidrošana pēdējos gados ir kļuvusi par vienu no svarīgākajiem klienta izpētes elementiem. Ja agrāk daudzos gadījumos pietika ar klienta paskaidrojumu vai bankas konta izrakstu, tad šodien uzraugošās iestādes sagaida daudz padziļinātāku pieeju.
21. sankciju pakete pret Krieviju – ko tā nozīmē NILLTPFN likuma subjektiem?
Padome ir pieņēmusi jau 21. ierobežojošo pasākumu paketi pret Krieviju – līdz šim apjomīgāko pēdējo četru gadu laikā, ar 218 jauniem ierakstiem sankciju sarakstos (48 personas un 170 vienības). Paketei ir tiešs praktisks efekts arī uz Latvijas NILLTPFN likuma subjektiem – bankām, maksājumu iestādēm, grāmatvežiem, juristiem un citiem, kam ir pienākums veikt sankciju atbilstības pārbaudes.
PARTNERsafe risku pārvaldības platformas jauninājumi, NILLTPFN un sankciju VID pārbaudēs
PARTNERsafe riska pārvaldības platforma turpina attīstīties, piedāvājot uzņēmumiem arvien ērtākus un efektīvākus rīkus atbilstības nodrošināšanai. Šajā demonstrācijā esošos un jaunus lietotājus iepazīstināsim ar PARTNERsafe platformas aktualitātēm un praktiskajiem jauninājumiem, kas palīdzēs vienkāršot klientu izpētes procesus, samazināt riskus un stiprināt iekšējās kontroles sistēmu.